為何申請Reap 服務需要提供實益擁有人的資料?

實益擁有人是指直接或間接擁有或控制貴公司 25% 以上股份或以其他方式能夠對貴司行使最終控制權的個人。

在此情況下，對貴公司行使 “最終控制權” 的人就是事實上的實益擁有人。被視為對其公司“行使最終控制權”的人是負責管理公司業務的人，包括主管或高級管理人員，如董事長、首席執行官、財務總監、首席營運官、管理合夥人、普通合夥人或總裁等。

“最終控制權”的概念還包括對其他股東（如配偶、子女、被投資方等）行使控制權的能力，以此計算該個體的控制權是否總計超過25%。

你仍然需要確定貴司的實益擁有人。你可以通過查冊母公司（即擁有貴司控制權的公司）的股權結構來識別實益擁有人。 例如，如果你擁有A公司60%的股份，而A公司擁有B公司50%的股份，則你即是B公司的實益擁有人，因為你在B公司擁有30%的股份。如果B公司現想要申請Reap的戶口，你作為實益擁有人將被要求提供個人資料。

所有實益擁有人將被要求提供以下資料：

1. 姓名;

2. 香港身分證副本 (香港居民); 或

3. 護照副本 (非香港居民)。

負責開立或運作Reap戶口的僱員將會在開立Reap戶口時被要求提供相關資料。

為了遵守轄區內的金融犯罪監管條例，我們需要獲取、核實及記錄有關實益擁有人的資料以避免犯罪分子利用法律實體實施洗錢、恐怖融資、逃稅、腐敗及欺詐等。 獲取實益擁有人的資料將有助於執法部門調查及起訴金融犯罪。