Descripción general

Cada transacción de Bill Pay requiere una categoría, una etiqueta de gasto como "Software y SaaS" o "Nómina y salarios" que identifica el pago en tus registros y exportaciones CSV. Un campo de nota opcional te permite agregar contexto, como números de factura o nombres de proyectos.

Seleccionar una categoría

La categoría es un campo obligatorio al crear un pago de Bill Pay. Reemplaza el menú desplegable anterior de "Propósito del pago".

Para seleccionar una categoría:

1. Comienza a crear un pago como de costumbre.
2. Abre el menú desplegable Categoría.
3. Explora por grupo o escribe en la barra de búsqueda para filtrar.
4. Selecciona la categoría que mejor describa el pago.

Si ninguna de las categorías corresponde, selecciona Otro. Las categorías personalizadas estarán disponibles próximamente.

Categorías disponibles

Cada categoría tiene una descripción breve visible en el menú desplegable para ayudarte a elegir.

Usar el campo de nota

El campo de nota se encuentra debajo del menú desplegable Categoría y acepta hasta 500 caracteres. Es opcional.

Cuando seleccionas una categoría, la nota se completa automáticamente con la descripción de esa categoría (por ejemplo, al seleccionar "Software y SaaS", se completa "Suscripciones de software, licencias, herramientas en la nube"). Puedes:

• Conservar el valor predeterminado: es útil si no necesitas contexto específico.
• Reemplazarlo con tu propio texto: por ejemplo, "Licencia anual de Figma - Equipo de diseño" o un número de factura.
• Borrarlo por completo: la nota se guarda vacía.

Si escribiste una nota personalizada y luego cambias la categoría, el texto personalizado se conserva; no se sobrescribe.

Editar la categoría o la nota después del pago

Ambos campos se pueden editar en el panel del pago después de crear el pago.

En el caso de los pagos recurrentes, las ediciones se aplican únicamente al pago individual; no se transfieren a los pagos futuros de la serie.

Pagos anteriores

Los pagos creados antes del lanzamiento de esta función no tienen categorías. Muestran su valor original de Propósito del pago (por ejemplo, "Pago por servicios empresariales") en el campo Categoría. No se agregan categorías retroactivamente.

Aún puedes editar la categoría y la nota de los pagos anteriores desde el panel del pago.

Exportación CSV

La exportación CSV ahora incluye dos columnas nuevas:

Preguntas frecuentes

¿Qué categoría debo usar para [X]?

Consulta las descripciones de las categorías en el menú desplegable; cada una indica lo que incluye. Si tu pago no corresponde a ninguna categoría, selecciona "Otro". Las categorías personalizadas están contempladas en la hoja de ruta.

Seleccioné la categoría incorrecta. ¿Cómo la cambio?

Abre el panel del pago y selecciona una categoría nueva. La categoría se puede editar en cualquier estado del pago. Si el pago ya se envió al banco, cambiar la categoría solo actualiza tus registros de Reap; el registro bancario permanece sin cambios.

La categoría no coincide con lo que se envió al banco.

Esto es normal. Reap traduce automáticamente tu categoría al código bancario requerido por el proveedor de pagos al momento del envío. Si editas la categoría después del envío, solo cambia la etiqueta del lado de Reap. Si crees que la traducción original fue incorrecta, comunícate con el equipo de Soporte de Reap.

¿Qué pasó con el menú desplegable de "Propósito del pago"?

Se reemplazó por Categoría. Ahora Reap gestiona automáticamente el código de propósito requerido por el banco según la categoría que selecciones; ya no necesitas elegir términos bancarios.

¿Puedo filtrar los pagos por categoría?

Todavía no. La categoría aparece en el panel del pago y en la exportación CSV. El filtrado dentro de la aplicación está previsto.

¿Se agregarán categorías a mis pagos anteriores?

No. Los pagos creados antes de esta función muestran su valor original de Propósito del pago. No se realiza ningún proceso retroactivo. Puedes agregar manualmente una categoría editando el pago en el panel.

¿Esto afecta las categorías de Reap Card?

No. Las categorías de Reap Card se asignan automáticamente a partir de los códigos del comercio. Tú seleccionas las categorías de Bill Pay al momento del pago. Son sistemas independientes.

¿Para qué sirve el campo de nota?

Para agregar contexto adicional a tus registros: números de factura, nombres de proyectos y detalles del proveedor. Se completa automáticamente con la descripción de la categoría, pero puedes reemplazarla con cualquier texto de hasta 500 caracteres. La nota se incluye en la exportación CSV.

¿Qué significa "Comisiones bancarias y de pago"? ¿Incluye las comisiones de Reap?

No. "Comisiones bancarias y de pago" se usa cuando pagas las comisiones de otra persona. Por ejemplo, una factura de proveedor que incluye cargos de procesamiento. Las propias comisiones de Reap (comisiones bancarias, comisiones de cambio de divisas y comisiones de procesamiento de pagos) se calculan por separado y aparecen en tus estados de cuenta. No se categorizan en Bill Pay.

Comunícate con nuestro equipo de Soporte

¿Algo no parece correcto?

Comunícate con el equipo de Soporte de Reap e incluye:

1. El número de referencia del pago
2. Una descripción del problema

Incluye una captura de pantalla si la categoría o la nota no se muestran como esperabas.