Descripción general

El estado de cuenta de tu tarjeta es el documento principal para la conciliación. Muestra los movimientos de garantía, los cambios en el saldo pendiente, los pagos y los detalles de las transacciones agrupados por titular de la tarjeta. La exportación CSV incluye campos que no están disponibles en el PDF, como las fechas de liquidación y los ID de referencia.

Para obtener una explicación completa de lo que significa cada sección de tu estado de cuenta, consulta Cómo entender el estado de cuenta de tu tarjeta

Antes de comenzar

Antes de comenzar, asegúrate de tener lo siguiente:

• Acceso al panel de tu cuenta empresarial
• Los registros bancarios de tu empresa o el historial de transacciones de tu billetera de stablecoins correspondiente al período que estás conciliando
• Tu sistema contable abierto y listo para conciliar las entradas

Paso 1: Descarga tu estado de cuenta y la exportación CSV

Necesitarás dos archivos de tu panel de Reap: el estado de cuenta en PDF y la exportación CSV de transacciones. Se complementan: el PDF te proporciona un resumen estructurado por titular de la tarjeta, mientras que el CSV te brinda detalles a nivel de campo para las importaciones contables.

Descarga tu estado de cuenta mensual

1. Inicia sesión en tu panel de Reap en dashboard.reap.global.
2. En la barra lateral izquierda, haz clic en Tarjetas y luego en Balance & Statements.

3. En Estados de cuenta anteriores, elige el período del estado de cuenta que estás conciliando.

   

4. Haz clic en Descargar PDF para obtener tu estado de cuenta mensual de la tarjeta o en Descargar CSV para obtener tu informe de transacciones.

Descarga tu exportación CSV de transacciones

1. Inicia sesión en tu panel de Reap en dashboard.reap.global.
2. En la barra lateral izquierda, haz clic en Cards y luego selecciona Transactions.
3. Aplica filtros para que coincidan con el período que estás conciliando. Puedes filtrar por rango de fechas, estado, tarjeta o titular de la tarjeta.
4. Haz clic en Exportar todo y luego elige una de las siguientes opciones:
   • Exportar todas las transacciones: descarga un CSV con tu lista completa de transacciones.
   • Exportar todos los recibos: envía un archivo ZIP con todos tus comprobantes a tu correo electrónico (no incluye un CSV).
   • Exportar transacciones seleccionadas: descarga un CSV con las transacciones que seleccionaste o filtraste.
   • Exportar recibos seleccionados: envía un archivo ZIP con los comprobantes de las transacciones que seleccionaste o filtraste a tu correo electrónico (no incluye un CSV).

   • 

El CSV incluye tres campos que no aparecen en el PDF: estado de la transacción, fecha de liquidación e ID de referencia.

Paso 2: Concilia tus depósitos de garantía

Ve a la sección Movimientos de la garantía de tu estado de cuenta. Esta sección muestra:

• El saldo de garantía inicial y final por activo
• Cada depósito realizado durante el período, incluido el tipo de cambio aplicado en ese momento
• Los pagos realizados usando la garantía
• Cómo cambió tu límite de crédito como resultado

Concilia cada línea de depósito con la transacción correspondiente en la cadena de bloques o con el registro de la transferencia bancaria. Usa el monto y la fecha del depósito para encontrar la entrada correspondiente.

Si se aplicó un tipo de cambio, el valor de la garantía que se muestra en Reap puede diferir del monto que enviaste. Esto es normal y se explica en el estado de cuenta.

Nota: Si no ves tu depósito reciente reflejado como garantía, comunícate con nuestro equipo de Soporte para recibir ayuda.

Paso 3: Concilia tus pagos

Abre la sección Account Summary de tu estado de cuenta. Esta sección muestra:

• Tu saldo pendiente inicial
• Todos los pagos realizados durante el período
• Cualquier comisión, cargo por intereses o comisión por pago atrasado aplicada
• Tu saldo pendiente final

Concilia cada línea de pago con el registro de tu transferencia bancaria o el hash de la transacción de criptomonedas. Cada pago aparecerá como una reducción de tu saldo pendiente.

Nota: Si no ves que tu pago reciente haya liquidado tu saldo pendiente, comunícate con nuestro equipo de Soporte para recibir ayuda.

Paso 4: Concilia las transacciones en tu sistema contable

Usa la exportación CSV para conciliar las transacciones individuales de las tarjetas con las entradas de tu sistema contable. Los siguientes campos son los más útiles para la conciliación:

Los reembolsos aparecen como montos de crédito positivos en el CSV. Concílialos con la transacción original usando el nombre del comercio, el monto y la fecha aproximada.

Preguntas frecuentes

Mi saldo de garantía no coincide con lo que deposité. ¿Por qué?

Los depósitos se convierten según el tipo de cambio aplicado al momento del depósito. Compara el tipo de cambio que aparece en la sección Resumen de garantía de tu estado de cuenta con el tipo de cambio vigente al momento de la transferencia. La diferencia se debe a esta conversión.

¿Dónde encuentro la fecha de liquidación de una transacción?

Las fechas de liquidación solo están disponibles en la exportación CSV. No aparecen en el estado de cuenta en PDF.

Un pago que realicé no aparece en el estado de cuenta. ¿Qué debo hacer?

Verifica si el pago se realizó antes o después de la fecha de corte del estado de cuenta. Si queda fuera del período, aparecerá en el siguiente estado de cuenta. Si consideras que debería aparecer y no aparece, comunícate con Soporte e indica la referencia y el monto de tu pago.

¿Por qué las transacciones están agrupadas por persona en el estado de cuenta en lugar de estar agrupadas por fecha?

El estado de cuenta agrupa las transacciones por titular de la tarjeta para facilitar la revisión a nivel de empleado. Si necesitas una vista ordenada por fecha para la conciliación, usa la exportación CSV y ordénala por fecha de liquidación.

En mi estado de cuenta apareció un contracargo en la tarjeta equivocada. ¿Esto afecta mi conciliación?

Los contracargos se registran en una sola tarjeta física, independientemente de cuál tarjeta inició la transacción original. Esto solo afecta la atribución en el estado de cuenta. No cambia tu saldo pendiente, pagos, comisiones ni intereses. Concilia el contracargo con tu saldo pendiente, no con la tarjeta individual.

¿Puedo importar el CSV directamente a mi sistema contable?

Sí. El CSV está estructurado para importarse a sistemas como NetSuite, Xero u Oracle. Usa el ID de referencia como identificador único de la transacción y la fecha de liquidación como fecha de liquidación.

Comunícate con nuestro equipo de Soporte

Si tienes preguntas o necesitas ayuda, comunícate con nuestro equipo de soporte mediante el chat en vivo del panel de Reap (en la esquina inferior derecha) o envíanos un correo electrónico a hello@reap.global

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