Visão geral

O extrato do seu cartão é o documento principal para a conciliação. Ele mostra movimentações de garantias, alterações no saldo pendente, pagamentos e detalhes das transações agrupados por titular do cartão. A exportação CSV adiciona campos que não estão disponíveis no PDF, incluindo datas de compensação e IDs de referência.

Para obter uma explicação completa do significado de cada seção do seu extrato, consulte Entendendo o extrato do seu cartão

Antes de começar

Antes de começar, certifique-se de ter o seguinte pronto:

• Acesso ao painel da sua Conta empresarial
• Os registros bancários da sua empresa ou o histórico de transações da carteira de stablecoins referentes ao período que você está conciliando
• Seu sistema contábil aberto e pronto para fazer a correspondência entre os lançamentos

Etapa 1: baixe seu extrato e a exportação CSV

Você precisará de dois arquivos do seu painel da Reap: o extrato em PDF e a exportação de transações em CSV. Eles se complementam: o PDF fornece um resumo estruturado por titular do cartão, enquanto o CSV fornece detalhes em nível de campo para importações contábeis.

Baixe seu extrato mensal

1. Faça login no painel da Reap em dashboard.reap.global.
2. Na barra lateral esquerda, clique em Cartões e depois em Saldo e extratos.

3. Em Extratos anteriores, escolha o período do extrato que você está conciliando.

   

4. Clique em Baixar PDF para obter o extrato mensal do cartão ou em Baixar CSV para obter o relatório de transações.

Baixe sua exportação de transações em CSV

1. Faça login no painel da Reap em dashboard.reap.global.
2. Na barra lateral esquerda, clique em Cartões e selecione Transações.
3. Aplique filtros para corresponder ao período que você está conciliando. Você pode filtrar por intervalo de datas, status, cartão ou titular do cartão.
4. Clique em Exportar tudo e escolha uma das opções a seguir:
   • Exportar todas as transações - baixa um CSV com sua lista completa de transações.
   • Exportar todos os comprovantes - envia um arquivo ZIP com todos os seus comprovantes para o seu e-mail (sem CSV incluído).
   • Exportar transações selecionadas - baixa um CSV com as transações atualmente selecionadas ou filtradas.

   • Exportar comprovantes selecionados - envia um arquivo ZIP com os comprovantes das transações selecionadas ou filtradas para o seu e-mail (sem CSV incluído)

     

O CSV inclui três campos que não aparecem no PDF: status da transação, data de compensação e ID de referência.

Etapa 2: faça a conciliação dos seus depósitos de garantia

Acesse a seção Movimentação de garantias do seu extrato. Esta seção mostra:

• O saldo de abertura e de fechamento das garantias por ativo
• Cada depósito realizado durante o período, incluindo a taxa de câmbio aplicada no momento
• Pagamentos realizados usando garantias
• Como seu limite de crédito foi alterado como resultado

Compare cada linha de depósito com a transação correspondente na blockchain ou com o registro da transferência bancária. Use o valor e a data do depósito para encontrar o lançamento correspondente.

Se uma taxa de câmbio tiver sido aplicada, o valor da garantia mostrado na Reap poderá ser diferente do valor enviado. Isso é esperado e está explicado no extrato.

Observação: Se você não encontrar seu depósito recente refletido como garantia, entre em contato com nossa equipe de Suporte para obter ajuda.

Etapa 3: faça a conciliação dos seus pagamentos

Abra a seção Resumo da conta do seu extrato. Esta seção mostra:

• Seu saldo pendente de abertura
• Todos os pagamentos realizados durante o período
• Quaisquer taxas, encargos de juros ou multas por atraso aplicados
• Seu saldo pendente de fechamento

Compare cada linha de pagamento com o registro da sua transferência bancária ou com o hash da transação de criptomoeda. Cada pagamento aparecerá como uma redução no seu saldo pendente.

Observação: Se você não encontrar seu pagamento recente refletido na liquidação do seu saldo pendente, entre em contato com nossa equipe de Suporte para obter ajuda.

Etapa 4: faça a correspondência entre as transações e seu sistema contábil

Use a exportação CSV para fazer a correspondência entre as transações individuais do cartão e os lançamentos do seu sistema contábil. Os campos a seguir são mais úteis para essa correspondência:

Os reembolsos aparecem como valores de crédito positivos no CSV. Faça a correspondência deles com a transação original usando o nome do comerciante, o valor e a data aproximada.

Perguntas frequentes

Meu saldo de garantias não corresponde ao valor que depositei. Por quê?

Os depósitos são convertidos pela taxa de câmbio aplicada no momento do depósito. Verifique a taxa de câmbio mostrada na seção Visão geral das garantias do seu extrato e compare-a com a taxa no momento da sua transferência. A diferença ocorre devido a essa conversão.

Onde encontro a data de compensação de uma transação?

As datas de compensação estão disponíveis somente na exportação CSV. Elas não aparecem no extrato em PDF.

Um pagamento que fiz não aparece no extrato. O que devo fazer?

Verifique se o pagamento foi realizado antes ou depois da data de corte do extrato. Se estiver fora do período, ele aparecerá no próximo extrato. Se você acredita que ele deveria aparecer, mas isso não aconteceu, entre em contato com o suporte informando a referência e o valor do pagamento.

Por que as transações estão agrupadas por pessoa no extrato, em vez de por data?

O extrato agrupa as transações por titular do cartão para facilitar a análise por funcionário. Se precisar de uma visualização ordenada por data para a conciliação, use a exportação CSV e classifique pela data de compensação.

Um estorno apareceu no cartão errado no meu extrato. Isso afeta minha conciliação?

Os estornos são lançados em um único cartão físico, independentemente de qual cartão iniciou a transação original. Isso afeta apenas a atribuição no extrato. Não altera seu saldo pendente, pagamentos, taxas ou juros. Faça a conciliação do estorno com seu saldo pendente, não com o cartão individual.

Posso importar o CSV diretamente para meu sistema contábil?

Sim. O CSV é estruturado para importação em sistemas como NetSuite, Xero ou Oracle. Use o ID de referência como identificador exclusivo da transação e a data de compensação como a data de liquidação.

Entre em contato com nossa equipe de Suporte

Se tiver dúvidas ou precisar de ajuda, entre em contato com nossa equipe de suporte pelo Chat ao vivo no Painel da Reap (canto inferior direito) ou envie um e-mail para hello@reap.global

Para obter mais informações, acesse Saiba com quem falar na Reap.