Visão geral

KYB (Know Your Business, ou “Conheça sua empresa”) é a análise de conformidade realizada pela Reap antes de ativar sua conta. O tempo necessário depende de quão completa está sua solicitação e da complexidade da estrutura da sua empresa.

Quando você envia sua solicitação de Conta comercial, a equipe de conformidade analisa os documentos da sua empresa, verifica sua estrutura societária e pode solicitar informações adicionais. Sua conta não será ativada até que essa análise seja totalmente concluída e aprovada.

O que acontece durante a análise KYB

Depois que sua solicitação é enviada, a equipe de conformidade da Reap analisa os documentos da sua empresa e verifica sua identidade e estrutura societária. Se precisar de mais informações, a equipe enviará uma Solicitação de Informações (RFI) para o endereço de e-mail cadastrado.

Responder a qualquer RFI de forma rápida e completa é a maneira mais eficaz de manter sua análise em andamento.

Para empresas com estruturas societárias mais complexas ou que se enquadram em categorias de maior risco, a análise também pode incluir a Due Diligence Aprimorada (EDD). Esse é um processo de verificação mais detalhado e leva mais tempo.

Os prazos da análise KYB estão sujeitos a requisitos regulatórios e ao processo de avaliação de risco da Reap. A Reap não pode garantir um prazo específico para a aprovação.

O que pode atrasar sua análise

Os motivos mais comuns pelos quais uma análise KYB leva mais tempo do que o esperado:

• Documentos ausentes, expirados ou ilegíveis
• Sua empresa tem uma estrutura societária complexa que exige verificação adicional
• O tipo ou a jurisdição da sua empresa exige uma Due Diligence Aprimorada
• As respostas às solicitações de acompanhamento da RFI são lentas ou incompletas
• As etapas obrigatórias de verificação de identidade, como as verificações de vivacidade, não foram concluídas

Como evitar atrasos

• Envie todos os documentos necessários ao mesmo tempo, em vez de enviá-los por etapas
• Certifique-se de que todos os arquivos estejam atualizados, claramente legíveis e em formato PDF ou de imagem
• Forneça traduções certificadas para todos os documentos que não estejam em inglês
• Conclua todas as etapas necessárias de verificação de identidade, como uma verificação de vivacidade, assim que solicitado
• Monitore seu e-mail para receber notificações de RFI da equipe de conformidade e responda prontamente

Perguntas frequentes

Minha análise está em andamento há algum tempo e não recebi nenhuma atualização. O que devo fazer?

Entre em contato com a equipe de suporte informando o nome da sua empresa e o número de referência da solicitação. A equipe poderá verificar o status atual e informar se ainda há alguma pendência.

Respondi a uma RFI. Como sei se ela foi recebida?

Você deverá receber uma confirmação da equipe de conformidade. Se não receber uma resposta dentro de um dia útil, entre em contato com o suporte para confirmar se seus documentos foram recebidos.

Posso usar minha conta Reap enquanto a KYB ainda está em análise?

Não. Sua conta só será ativada depois que a análise KYB for totalmente aprovada.

O que acontece se minha solicitação KYB não for aprovada?

A Reap notificará você por e-mail. O nível de detalhes que pode ser compartilhado sobre o resultado pode ser limitado por requisitos regulatórios.

Preciso reenviar minha solicitação inteira se um documento for rejeitado?

Não. Você não precisa reiniciar a solicitação completa. A equipe de conformidade enviará uma RFI especificando exatamente quais documentos precisam ser reenviados ou corrigidos.

Como saberei quando minha análise KYB for concluída?

Você receberá uma notificação por e-mail assim que sua solicitação for analisada. Quando aprovada, sua conta Reap será ativada e estará pronta para uso.

Entre em contato com nossa equipe de suporte

Se tiver dúvidas ou precisar de ajuda, entre em contato com nossa equipe de suporte pelo Chat ao vivo no Painel da Reap (canto inferior direito) ou envie um e-mail para hello@reap.global

Para obter mais informações, acesse Saiba com quem falar na Reap.