¿Qué es un UBO?
Un beneficiario final (UBO) es cualquier persona física que, en última instancia, posee o controla una entidad legal. Es posible que no sea la misma persona que figura en los documentos oficiales de la empresa, ya que la propiedad o el control pueden ejercerse indirectamente a través de sociedades de cartera (sociedades holding), fideicomisos o estructuras similares.
Una persona califica como UBO si:
- Posee o controla, directa o indirectamente, el 25% o más de la entidad, o
- Tiene la capacidad de ejercer el control definitivo sobre la entidad
Esto incluye a las personas que no poseen acciones directamente, pero que ejercen control a través de una estructura intermediaria, como una sociedad de cartera o un fideicomiso.
¿Por qué Reap solicita información sobre los UBO?
Cuando te registras en Reap, te pedimos que identifiques a las personas que, en última instancia, poseen o controlan tu negocio. Esto es importante por las siguientes razones.
- Es un requisito normativo, no solo una política nuestra. Las autoridades reguladoras de todo el mundo exigen a los proveedores de servicios financieros que identifiquen a las personas que controlan una empresa. Esto forma parte de un esfuerzo global para prevenir el lavado de dinero y el fraude.
- También te protege. Verificar la titularidad real evita que actores malintencionados abran cuentas de manera fraudulenta a nombre de tu empresa o utilicen tu negocio como vehículo para cometer delitos financieros.
La divulgación de los UBO forma parte de las obligaciones de cumplimiento de Reap. Esta información debe recopilarse y verificarse antes de que una cuenta pueda activarse o mantenerse.
¿Qué información sobre los UBO solicita Reap?
Para cada UBO identificado, Reap normalmente solicitará:
- Nombre legal completo
- Fecha de nacimiento
- Nacionalidad
- Cargo/ Puesto de trabajo
- Domicilio particular
- Correo electrónico
- Una copia de un documento de identidad válido emitido por el gobierno, como un pasaporte o una tarjeta de identidad nacional
Los requisitos de documentación pueden variar según el país de residencia de la persona y la evaluación de Reap. Reap confirmará los requisitos específicos en cada caso.
Preguntas frecuentes
¿Qué sucede si nadie posee el 25% o más?
Si ninguna persona cumple con el umbral de propiedad, Reap aún puede solicitar la identificación de la persona que ejerce el control definitivo. Por lo general, se trata de un alto ejecutivo, director u otra persona con autoridad final para tomar decisiones.
¿Qué sucede si la empresa es propiedad de otra empresa?
Cuando una entidad legal es propiedad de otra entidad corporativa, la cadena de propiedad debe rastrearse hacia arriba a través de cada entidad intermediaria hasta identificar a una persona física. Esa persona es el UBO.
¿Se puede declarar a una entidad legal como UBO?
No. Un UBO siempre debe ser una persona física. Si una entidad corporativa posee acciones o ejerce control, la cadena de propiedad debe rastrearse más allá hasta identificar a una persona física.
¿El país de residencia del UBO afecta los requisitos de documentación?
Sí. Los documentos de identidad aceptados pueden variar según el país de residencia de la persona. Reap confirmará los requisitos específicos en cada caso.
¿Es necesario declarar a todos los accionistas como UBO?
No. Solo deben declararse como UBO las personas que poseen o controlan el 25% o más de la entidad, o que ejercen el control definitivo.
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