Descripción general

KYB (Know Your Business) es la revisión de cumplimiento que Reap realiza antes de activar tu cuenta. El tiempo que tarda depende de qué tan completa esté tu solicitud y de qué tan compleja sea la estructura de tu empresa.

Cuando envías tu solicitud de Cuenta empresarial, el equipo de cumplimiento revisa los documentos de tu empresa, verifica tu estructura de propiedad y puede solicitar información adicional. Tu cuenta no se activa hasta que esta revisión se completa y aprueba en su totalidad.

Qué sucede durante la revisión KYB

Una vez que envías tu solicitud, el equipo de cumplimiento de Reap revisa los documentos de tu empresa y verifica tu identidad y estructura de propiedad. Si necesitan más información, enviarán una Solicitud de información (RFI) a tu dirección de correo electrónico registrada.

Responder cualquier RFI de forma rápida y completa es la manera más eficaz de mantener tu revisión en curso.

En el caso de empresas con estructuras de propiedad más complejas o que pertenecen a categorías de mayor riesgo, la revisión también puede incluir una Debida diligencia reforzada (EDD). Este es un proceso de verificación más exhaustivo y toma tiempo adicional.

Los plazos de KYB están sujetos a requisitos regulatorios y al proceso de evaluación de riesgos de Reap. Reap no puede garantizar un plazo específico de aprobación.

Qué puede retrasar tu revisión

Las razones más comunes por las que una revisión KYB tarda más de lo esperado son:

• Faltan documentos, están vencidos o son ilegibles
• Tu empresa tiene una estructura de propiedad compleja que requiere verificación adicional
• Tu tipo de empresa o jurisdicción requiere una Debida diligencia reforzada
• Las respuestas a las solicitudes de seguimiento de RFI son lentas o incompletas
• No se han completado los pasos requeridos de verificación de identidad, como las verificaciones de prueba de vida

Cómo evitar retrasos

• Envía todos los documentos requeridos al mismo tiempo, en lugar de hacerlo por etapas
• Asegúrate de que cada archivo esté vigente, sea claramente legible y esté en formato PDF o de imagen
• Proporciona traducciones certificadas de cualquier documento que no esté en inglés
• Completa cualquier paso requerido de verificación de identidad, como una comprobación de prueba de vida, tan pronto como se te solicite
• Revisa tu correo electrónico para ver las notificaciones de RFI del equipo de cumplimiento y responde rápidamente

Preguntas frecuentes

Mi revisión lleva un tiempo en curso y no he recibido noticias. ¿Qué debo hacer?

Comunícate con el equipo de soporte e indica el nombre de tu empresa y el número de referencia de la solicitud. Ellos pueden verificar el estado actual y decirte si aún falta algo.

Respondí a una RFI. ¿Cómo sé si la recibieron?

Deberías recibir una confirmación del equipo de cumplimiento. Si no recibes respuesta en un día hábil, comunícate con soporte para confirmar que recibieron tus documentos.

¿Puedo usar mi cuenta de Reap mientras la revisión KYB sigue en curso?

No. Tu cuenta se activa únicamente después de que la revisión KYB se aprueba por completo.

¿Qué sucede si mi solicitud KYB no es aprobada?

Reap te notificará por correo electrónico. El nivel de detalle que se puede compartir sobre el resultado puede estar limitado por requisitos regulatorios.

¿Tengo que volver a enviar toda mi solicitud si rechazaron un documento?

No. No es necesario reiniciar toda la solicitud. El equipo de cumplimiento enviará una RFI en la que especificará exactamente qué documentos deben volver a enviarse o corregirse.

¿Cómo sabré cuándo finalice mi revisión KYB?

Recibirás una notificación por correo electrónico una vez que se haya revisado tu solicitud. Cuando se apruebe, tu cuenta de Reap se activará y estará lista para usarse.

Comunícate con nuestro equipo de soporte

Si tienes preguntas o necesitas ayuda, comunícate con nuestro equipo de soporte a través del chat en vivo en el Panel de Reap (esquina inferior derecha) o escríbenos a hello@reap.global

Para obtener más información, visita Conoce con quién hablar en Reap.