Descripción general

Reap Card utiliza dos tipos de categorías:

• Categoría de tarjeta: se elige una sola vez cuando se crea la tarjeta. Describe para qué es la tarjeta (por ejemplo, "Viajes", "Software y suscripciones"). Es una etiqueta para organizar tus tarjetas y no afecta las transacciones.
• Categoría de transacción: se asigna a cada transacción individual según el comercio. Describe lo que realmente se compró (por ejemplo, "Vuelos", "Alojamiento / Hoteles"). Se establece automáticamente a partir de los códigos del comercio y se puede editar si el sistema se equivoca.

Estas dos categorías son completamente independientes. La categoría de una tarjeta nunca reemplaza ni cambia sus categorías de transacción.

Cómo se asignan las categorías de transacciones

Cada transacción de tarjeta llega con un código de categoría del comercio (MCC) de la red de tarjetas. El sistema asigna ese código a una de las 24 categorías de transacciones.

• Coincidencia confiable: la categoría de la transacción se establece automáticamente. La mayoría de las transacciones se resuelven de esta manera.
• Código sin asignar o faltante: la transacción queda en blanco y se muestra como "requiere revisión". El sistema nunca adivina ni asigna automáticamente "Otros".
• "Otros" y "Comisiones de entrada/salida": estas dos categorías solo se pueden seleccionar manualmente. Una persona debe seleccionarlas. Las comisiones de entrada/salida comparten códigos de comercio con las operaciones bancarias, por lo que asignarlas automáticamente podría clasificar incorrectamente las transacciones bancarias.

Cada transacción se categoriza de forma independiente, incluso si hay varias transacciones en la misma tarjeta.

Corregir una categoría de transacción incorrecta

Abre los detalles de la transacción y selecciona la categoría correcta en el menú desplegable. Tu selección manual permanece de forma permanente y el sistema nunca la reemplaza.

Si el mismo comercio se categoriza incorrectamente de forma constante, corrige manualmente cada transacción cuando aparezca.

Consejo para los equipos de finanzas: las compras en grandes marketplaces como Amazon suelen clasificarse en Artículos generales en lugar de Computadoras y dispositivos electrónicos, porque el comercio está registrado como venta minorista general.

Dadas las implicaciones del GST/impuesto acreditable, revisa la categoría Computadoras y dispositivos electrónicos al cierre de mes para detectar cualquier transacción que se haya clasificado en Artículos generales.

Revisar las transacciones que "requieren revisión"

Una transacción muestra "requiere revisión" cuando el código del comercio no está asignado (no hay una coincidencia confiable en la lista de categorías) o falta por completo (por ejemplo, transacciones de Reap Net en las que no se recibe ningún código).

Para resolverlo, abre la transacción y selecciona la categoría correcta. Tu selección permanece de forma permanente.

Categoría de tarjeta vs. categoría de transacción

Ambas se llaman "categoría", pero cumplen funciones diferentes y nunca interactúan.

Una tarjeta con la categoría "Viajes" seguirá mostrando una compra de software realizada con esa tarjeta como Software y SaaS en la categoría de transacción. La categoría de tarjeta organiza tus tarjetas de un vistazo. La categoría de transacción refleja lo que realmente se compró.

Las 24 categorías de transacciones

Las 12 categorías de tarjetas

Al crear una tarjeta (física o virtual), el controlador selecciona una categoría de tarjeta de esta lista. La categoría de tarjeta es obligatoria, independiente del apodo de la tarjeta y se muestra en la tarjeta.

1. Publicidad y marketing
2. Nube e infraestructura
3. Eventos y conferencias
4. General
5. Comidas y entretenimiento
6. Oficina y equipo
7. Servicios profesionales
8. Envíos y logística
9. Software y suscripciones
10. Equipo y empleados
11. Viajes
12. Servicios públicos y telecomunicaciones

Transacciones existentes

Las transacciones antiguas conservan sus categorías originales. No se realiza ningún proceso de actualización retroactiva ni migración de datos. Solo las transacciones nuevas utilizarán el sistema de 24 categorías.

Preguntas frecuentes

¿Qué pasó con las categorías Pensión de empleados/MPF, Renovación, Nómina, Proveedor y Logística?
Estas categorías se eliminaron porque no aplican a las transacciones con tarjeta. Logística se incorporó a Envíos y logística. Tus transacciones antiguas conservan sus categorías originales; no se modificó nada de forma retroactiva.

¿Puedo cambiar una categoría de transacción después de realizar la transacción?
Sí, siempre. Abre los detalles de la transacción y selecciona la categoría correcta. Tu selección manual permanece y nunca se reemplaza. Cuando se lance la sincronización contable (en una versión futura), las categorías se bloquearán después de la sincronización.

¿Por qué las comisiones de entrada/salida solo se pueden seleccionar manualmente?
Los servicios de entrada/salida (rampas de criptomonedas) utilizan los mismos códigos de comercio que los bancos. Si esta categoría se asignara automáticamente, cada transacción bancaria podría clasificarse incorrectamente. En su lugar, los códigos bancarios se asignan automáticamente a Comisiones bancarias y financieras, y seleccionas manualmente Comisiones de entrada/salida cuando el cargo realmente corresponde a una comisión de entrada o salida.

¿La categoría de tarjeta limita en qué puedo gastar?
No. La categoría de tarjeta es solo una etiqueta. No hay restricciones de gasto asociadas a ella.

¿Algo no parece correcto?
Si ves una categoría de transacción que no coincide con la compra:

1. Modifícala en los detalles de la transacción
2. Si el mismo comercio aparece incorrectamente de forma constante, contacta al equipo de Soporte de Reap e indica el nombre del comercio

¿Sigues sin resolverlo? Contacta al equipo de Soporte de Reap e indica la fecha de la transacción y el nombre del comercio.

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